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瑞士信贷将从上次银行业危机中吸取的教训?

发布时间:2023/3/17
  瑞士银行业巨头瑞士信贷的股价最近几天一直在坐过山车,周三触及历史低点,让全球金融市场明显感到不安。
  但瑞士国家银行向瑞士信贷提供了 450 亿英镑的救命稻草,周四其股价回升,让所有人都松了一口气。
  就在瑞士中央银行采取这一举措的几天前,华盛顿的监管机构不得不控制两家美国银行,而汇丰银行则以1 英镑的价格收购了其中一家银行的英国分支机构。
  这确实让人感觉很怪异,就像导致大金融危机的日子一样:金融管道出现裂缝,引发人们质疑它们是否会像近 15 年前那样破裂。

  经济学家努里尔·鲁比尼 (Nouriel Roubini) 告诉彭博社,他的预测通常是悲观的,有时甚至是正确的,因此被昵称为“末日博士”,他认为瑞士信贷可能会成为雷曼兄弟的时刻——大到不能倒,大到不能拯救,他告诉彭博社。
  全球最大资产管理公司贝莱德的创始人拉里芬克表示,我们可能会陷入“缓慢滚动的危机”,数百家小银行可能会破产,就像 1980 年代的储蓄和贷款危机一样,当时有 1,000 多家小银行美国银行倒闭了。
  但英国硅谷银行的新东家汇丰银行首席执行官诺埃尔·奎因不同意。他说,当局——在这种情况下是英国财政部和英格兰银行——已迅速采取行动寻找解决方案,美国同行也在接管美国母银行时也是如此。
  很明显,国际监管机构从上次危机中了解到速度至关重要,这也无可厚非。
  美国的技术老板们承认,他们曾在网上聊天中争论过是否要从硅谷银行提取存款。当一些人这样做时,由于社交媒体的小道消息,他们都在几分钟内完成了,有效地打破了银行。
  如果不出意外,这些不稳定的爆发清楚地表明,当你突然扭转近 15 年的接近于零的利率时,事情可能而且确实会崩溃。最薄弱的组织面临的风险最大,存款人和投资者的极度紧张是完全理性的。
  更多问题围绕上次危机的其他主要教义点展开:是否可以假设央行救护车总是会及时到达,以及这种假设是否让人们在面对潜在的金融危机时过于放松。